Tranżazzjonijiet tal-kambju ta 'banek: tipi u l-karatteristiċi

tranżazzjonijiet tal-kambju - li tranżazzjoni li kostanti permezz ta 'ftehimiet internazzjonali jew leġiżlazzjoni nazzjonali tuża' valuri tal-munita.

Tipi ta 'transazzjonijiet ta' munita

transazzjonijiet 1. kambju forward (futures, forwards) - a tranżazzjoni, li matulu l-partijiet jaqblu fuq il-kunsinna ta 'ċertu ammont ta' munita permezz tal-ħin miftiehem wara t-tlestija tat-tranżazzjoni bir-rata tal-kambju, li huwa ffissat fil-mument tal-konklużjoni. Fi tranżazzjonijiet futuri tal-munita, hemm żewġ fatturi.

rata tal-kambju hija ffissata fit-transazzjoni, għalkemm hija mwettqa wara ċertu perjodu ta 'żmien.

Bejn konklużjoni u t-tranżazzjonijiet li jwettqu hemm intervall ta 'ħin. -Iskadenza, jiġifieri kunsinnata tal-munita, huwa definit bħala l-aħħar tal-perjodu mid-data tat-tranżazzjoni jew perjodu ieħor fi ħdan it-terminu.

Dwar l-iskambju barrani kuntratti bil-quddiem huma mwettqa:

- biex jiksbu minħabba l -kambju barrani qligħ profitti spekulattivi;

- għal assigurazzjoni barra investimenti diretti jew tal-portafoll kontra telf possibbli minħabba d-deprezzament tal-muniti li fihom huma implimentati;

- l-iskambju (konverżjoni) għal skopijiet kummerċjali, jiġifieri, bejgħ bil-quddiem ta 'kambju barrani jew xiri ta' munita barranija għall-pagamenti futuri.

Applikazzjoni biex ikopri r-riskju tal-kambju barrani transazzjonijiet bil-quddiem fil-ħin ta 'operazzjonijiet kummerċjali saret mifruxa fis-snin 70 matul it-tranżizzjoni għal rati tal-kambju varjabbli.

2. transazzjonijiet ta 'kambju barrani tal-banek "SPOT" l-aktar komuni. Huma jiffurmaw 90% tal-volum totali ta 'tranżazzjonijiet tal-kambju. essenza tagħhom huwa fil-xiri u l-munita bejgħ fil -kundizzjoni tal-provvista mill-banek fit-tieni jum ta 'negozju wara d-data tat-tranżazzjoni bir-rata ġiet iffissata għal konklużjoni tiegħu. F'dan il-każ, il-ġranet tax-xogħol huma kkunsidrati għal kull wieħed mill-muniti involuti fit-transazzjoni. Dan huwa, jekk il-jum li jmiss l-data tat-tranżazzjoni għal mhux tax-xogħol f'waħda mill-muniti, il-perjodu tal-kunsinna tal-munita hija ġurnata akbar minn wieħed, u jekk munita oħra ma tkunx jum ta 'negozju, il-kunsinna huwa wkoll miżjuda ġurnata waħda.

Fi tranżazzjonijiet bħal dawn il-forniment munita hija magħmula għal dawk il-kontijiet, li huma speċifikati banek benefiċjarji. Konverżjoni Munita fit jumejn qabel ddettati mid-diffikultajiet oġġettivi tal-implimentazzjoni tiegħu fil-perjodu ta 'żmien iqsar, meħtieġa wkoll analiżi ta' operazzjonijiet tal-kambju barrani tal-bank kummerċjali.

L-aktar element mobbli fil- pożizzjonijiet tal-kambju huma operazzjonijiet tal-Bank fis-suq tal-kambju barrani mal-kunsinna espressa, iżda dawn ma fihom xi riskju. Bl-għajnuna ta 'tranżazzjonijiet ta' "spot" mogħtija minn banek ħtiġijiet tal-klijenti f'munita barranija, imwettqa, il-fluss ta 'kapital spekulattiv u arbitraġġ minn munita għall-oħra.

3. Tranżazzjonijiet "swap" huma tip ta 'ftehim li jgħaqqad il-flus kontanti tal-kambju barrani transazzjonijiet tal-banek. Magħruf bħal azzjoni bankarju minn żminijiet medjevali, meta bankiera Taljan saru operazzjonijiet kontijiet. Aktar tard, huma bdew jiżviluppaw fil-forma ta 'operazzjonijiet deportnyh u reportnyh. Backwardation - kombinazzjoni ta 'tranżazzjonijiet relatati ma' xulxin fir-rapport ordni invers, li wettqet bejgħ fi flus kontanti ta 'munita barranija u xiri fil-ħin.

Aktar tard, tranżazzjonijiet tal-kambju ta 'banek depożiti tpartit "akkwistat forma ta' skambju għal ammont ekwivalenti muniti varji. L-iżvantaġġ ta 'din l-operazzjoni kien li tiżdied il- karta tal-bilanċ bank, u b'hekk joħloq riskji żejda u l-fatturi għall-agħar. operazzjonijiet tal-kambju tal-banek, "SKAMBJU" issolvi dawn il-problemi, konsiderazzjoni hija magħmula fuq off-balance sheet, li jfisser li l-iskambju munita jitwettaq fil-forma xiri.

"SKAMBJU" tgħaqqad ix-xiri u bejgħ ta 'munita mal-kunsinna immedjat mill kontrsdelkoy-istess muniti għal ċertu perjodu. Fuq il-pagamenti kontro negozjati maż-żewġ imsieħba (korporazzjonijiet, banek, u oħrajn).